Блог

В прошлом году в комментариях промелькнул вопрос о том, что я думаю по поводу рекомендаций. Хотя на канале уже есть достаточное количество статей на эту тему, вопрос все равно остается актуальным.

Прошлый кейс вызвал интерес. Поэтому рассмотрим еще один. На примере этого кейса попробую показать механику того, как проходит работа с человеком. Первым делом нам необходимо узнать вводные, а именно: кто обратился, какова жизненная ситуация (работа или бизнес, перспективы по доходу) и, конечно же, какие задачи стоят перед клиентом. В нашем случае — это семья из четырех человек. Муж является гражданином Германии, но резидентом РФ. Доход семьи стабильный и в ближайшей перспективе есть высокая вероятность его роста.

В прошлом году публикуемая статистика не подвела. Поэтому предлагаю рассмотреть очередную порцию свежей статистики. Если спойлерить, то она говорит о том, что все хорошо. Да, вот так… Теперь давайте подробнее. Начнем с более краткосрочных данных.

Вот праздники и подошли к концу, и мы уверенно вошли в новый 2021 год. Надеюсь, у всех все хорошо и этот год подарит много хорошего. Ну а я предлагаю начать с того, чтоб рассмотреть, что нам ждать и во что инвестировать.

Сегодня хотел бы рассмотреть кейс, который недавно решали. Вводные: семья из четырех человек, старший из детей на данный момент учится в Австралии и планирует там же поступать в университет, хотя не исключен и вариант обучения в США. Поступление планируется через три года, и для этого потребуется около $250 000. Младший ребенок тоже будет получать образование в иностранном вузе примерно по той же стоимости, только в данном случае горизонт составляет девять лет. Также остается открытым вопрос страны (это может быть Австралия, США или Англия).

Сейчас на рынках складывается очень опасная ситуация. Я бы сказал, беспрецедентно опасная. Идет массовый приход розничного инвестора. В этом году было открыто свыше четырех миллионов брокерских счетов, что больше, чем за всю предыдущую историю существования Московской биржи.

«Этого не может быть», — подумал я про себя, выстраивая очередную опционную стратегию в надежде заработать процентов пять за месяц по окончании сделки. Но каково было мое разочарование, когда произошло именно то, что произойти, как я полагал, не могло.

Сегодня я хотел бы подробнее разобрать с вами одну из представленных в той статье ловушек, а именно — неприятие потерь. Вы даже не представляете, насколько это мощный инструмент продаж и удержания клиента в финансовой индустрии.

Этот год был насыщенным на события, и он медленно, но уверенно подходит к своему завершению. Летом этого года ВВП сделал заявление и внес предложение по льготному налогообложению КИК, когда независимо от размера прибыли вы можете заплатить в бюджет 5 млн руб., и на этом все. В ноябре текущего года документ вступил в силу, и теперь любой владелец КИК может подать заявление на использование этой опции. Только ключевой нюанс в том, что вы платите до того, как получите прибыль, и при выборе этого режима вы не сможете изменить его в течение трех лет. Но зато вы освобождаетесь от подачи деклараций, раскрытия информации, и если прибыль по году — более 34 млн руб. на бенефициара, то это уже становится выгодным.

Сегодня хотел бы вернуться к теме, которую поднял здесь: https://t.me/investacademy/1021. Отчего-то она вызвала огромный резонанс везде, где появилась. Я получил много колких комментариев в формате «просто ты не умеешь отбирать бумаги». Мол, фонды нужны только новичкам! Что та же Тесла и утащит фонд на дно...

Вспомнил тут недавно высказывание Рене Декарта: «Определяйте значения слов — и вы избавите свет от половины его заблуждений».

Когда-то я уже писал статью на тему гарантий, только касательно доходностей. Сегодня мы поговорим насчет сохранности денег. Часто люди сталкиваются с вопросом: «Каковы гарантии, что те или иные не уйдут с моими деньгами?» Знаете, что я хочу сказать, чтоб вы это навернули себе на ус, повесили на холодильник и каждый раз смотрели, когда хотите инвестировать в тот или иной инструмент?

В последние годы наблюдается огромный отток людей из страны, причины разные. Это же еще один из популярных вопросов, который решаем при формировании плана, особенно в последние месяцы. В комментариях к одному посту меня спросили, как же быть и что делать?

В последние несколько месяцев очень много людей обратилось с просьбой помочь разобраться с тем, что у них происходит с инвестициями. В основном их проблемы были связаны с полисами unit-linked.

Сегодня речь пойдет о коллеге именитой Investors Trust, компании Hansard, которая предлагает свои полисы unit-linked.

Часто в своей работе приходится отвечать на вопрос, как же лучше инвестировать: как физик или все же через КИК? В этой статье мы попробуем дать ответ.

Когда вы ведете бизнес, связанный с внешнеэкономической деятельностью, то курс рубля становится головной болью. Представьте, что вы заключаете контракт, по условиям которого оплачивать закупки вам придется в долларах или иной валюте, а продавать вы его будете здесь за рубли. Хорошо, если в договоре можно переложить валютные риски с себя на поставщика или покупателя, но тогда этот текст будет актуален для них. Ранее мы разбирали, как хеджировать частные доходы, сегодня разберем, какие варианты хеджирования валютного курса есть у бизнеса.

«Добрый день! Что лучше положить в портфель, если хочу инвестировать лишь на 3-4 года?»

У моих родителей есть $10 тыс. Это их свободные деньги, они же не последние. Я у них их занимала, но недавно, когда собиралась их вернуть, они попросили меня их вложить куда-нибудь.

«30% годовых на займах бизнесу» «Доход с инвестиций на полном пассиве» «Хочешь получать от 30 000 рублей в месяц?» … многими подобными заголовками пестрит реклама по краудлендингу и частным займам бизнесу в интернете. Но так ли это выгодно?