Блог

Блог

Пара слов о биткоине.

В этом году биткоин стал эпицентром новостей и событий, подобравшись очень близко к отметке в $60 тыс. Те, кто в 2017 году покупали по $20 тыс., смогли выдохнуть и даже получить 200% прироста капитала. В одной ветке комментариев под постом задали вопрос: «Стоит ли добавлять биткоин в портфель?» На самом деле очень сложно говорить о рынке криптовалют, который на данный момент представляет собой неизведанное поле и имеет довольно много как сторонников, так и противников. Я же стараюсь не занимать ни одну из сторон.
15 марта

Инфляция. Быть или не быть?

…а на рынке только и разговоров, что об инфляции.
09 марта

Цель в инвестициях.

В комментариях разгорелась жаркая дискуссия на тему того, что в России нет нормальных индексных инструментов, и дальше был затронут вопрос цели. Что есть цель в инвестициях и зачем она нужна?
09 марта

Где зарыт клад?

Те, кто давно меня читает, прекрасно знают мою позицию по работе с отдельными бумагами. Это неэффективно, дорого, убыточно и чревато разочарованием. Все издания, рекомендательные чаты и каналы переполнены рассуждениями о том, какую акцию сейчас стоит купить? Apple, Disney? Может, Walmart или какую-то другую… Но это все абсолютно бессмысленно и вредно! Пусть сейчас вы не можете с этим смириться, но это так, и чем быстрее вы к этому придете, тем лучше для вас.
09 марта

Вопрос от подписчика

Никита, добрый день! Использовал поиск в Вашем канале, но ничего подобного не нашел. Не могли бы Вы осветить такой вопрос, как инвестиции в фонды типа Franklin Templeton, Fidelity, Black Rock через таких брокеров как Unit-linked, Investors Trust, Interactive Brokers, ICN Holding. Просто все из выше перечисленных брокеров предлагают системный подход на длительный период от 5 лет и более. Главный вопрос — в реальности такого, потому что по данным брокерам очень неоднозначные отзывы в интернете. Заранее благодарен. Получил вот такой очень интересный вопрос. Интересный он потому, что в нем, помимо главного вопроса, есть еще много скрытых, о которых автор даже не подозревает.
09 марта

Все пропало или немного о насущном.

Стоило рынку начать корректироваться, как уже отовсюду полезли заголовки о начале масштабного падения и сдутия пузыря. Если падение продолжится, то начнут писать об Армагеддоне, а знатные «шортисты» — кричать: «Я же говорил!..» Стоит ли переживать?
09 марта

Выходить в кэш или нет?

Знаю, что Вы сторонник следовать своему плану и не поддаваться панике при начале рецессии, а именно — не продавать все позиции и не выходить в кэш, но можете объяснить, почему не стоит продать свои ценные бумаги при явном начале кризиса (надвигающейся рецессии, как в 2008)? Ведь можно же сохранить стоимость своего капитала и даже его увеличить при покупке бумаг по сниженной цене после «окончания бури»? Конечно, можно подождать несколько лет, пока стоимость вернется обратно по сравнению с инвестированной, но лучший ли это вариант, когда можно все продать, подержать наличку и потом реинвестировать обратно в маркет, увеличив количество ценных бумаг?
25 февр.

Индикатор Баффета — 180%! Все пропало и скоро рухнет! СПАСАЙТЕСЬ!

Сейчас, наверно, только самый ленивый не обсуждает индикатор Баффета (это соотношение капитализации рынка акций к ВВП), который находится на экстремально высоких значениях в 190%, и не сравнивает все это дело с 2000-м, когда он был на уровне 140%
18 февр.

Ипотечный бум в РФ. Пузырь, который скоро лопнет?

Вижу очень много статей на тему того, что в РФ раздувается ипотечный пузырь. Что вот-вот все должно рухнуть. Я практически испугался, когда почитал СМИ, которые пестрят заголовками, что просрочка по ипотеке составила рекордные 70, 100 и т.д. миллиардов рублей!
15 февр.

Почему важно подбирать аллокацию под цель и горизонт?

Меня очень часто спрашивают, что вот, мол, если все начнут инвестировать пассивно, что тогда произойдет? На что я всегда отвечаю одинаково: «Почему-то все не перестали играть в казино и покупать лотерейные билеты, хотя знают, что шанс выиграть крайне мал…»
13 февр.

Кейс из жизни. Как получать на пенсии 2400$ в месяц.

Предлагаю разобрать еще один кейс. Напомню, что все кейсы публикуются только с разрешения самих клиентов.
11 февр.

Долгосрочное планирование — фундамент успеха.

Основная ошибка большинства людей состоит в том, что они не умеют концентрироваться на будущем. Не умеют строить долгосрочные планы и ставить глобальные цели. Я это понял, когда столкнулся с возражениями на тему пенсионного капитала и детского портфеля. Когда в диалоге с новыми знакомыми или товарищами случайным образом говорю о том, что я формирую детский и пенсионный портфели, мне задают всегда один и тот же вопрос: «Ты с ума сошел, ведь еще так много времени! Надо жить здесь и сейчас!» И лишь единицы хватаются за это и спрашивают: «Зачем? Почему? А как сделать мне?»
09 февр.

Извечный вопрос: «Брать жилье в ипотеку или копить?»

На днях поступил вопрос от подписчика. Немного вводных параметров: Возраст – 21 год, планируется создание семьи. Уровень доходов семьи ожидается в размере 110 000 рублей ближайшие год-два, с дальнейшим ростом до 200 000 рублей. Город проживания – Москва. И вопрос был следующим: «Брать ли ипотеку (родители готовы дать миллион на первоначальный взнос) и всеми правдами-неправдами платить 80-90 тыс.рублей в месяц или же есть другой вариант?»
07 февр.

Семейные финансы.

Семейные финансы – это одна из популярных проблем, с которой я сталкиваюсь. Многие не придают этому значения, но часто, именно на этой почве в семье и возникают конфликты. Как вы, наверное, уже догадались, то общего решения здесь тоже нет, но постараюсь дать общие моменты по решению этого вопроса.
06 февр.

Правило 4% или сколько денег нужно на пенсии?

Правильно поставленная цель — это 90% успеха. Когда меня спрашивают, как сформировать пенсионный портфель, я всегда отвечаю, что сначала хорошо бы рассчитать, сколько вам нужно. Помните статью о долгосрочном планировании? Так вот, достижение конкретных целей тоже нужно планировать. Зачастую многие начинают формировать портфель бездумно, что-то туда складывая или извлекая оттуда. Вроде бы есть долгосрочная цель, но абсолютно нет понимания, каким образом ее достичь. Сегодня я попробую немного рассказать об этом.
05 февр.

Мания физиков на бирже.

Со старта пандемии на рынке наблюдается просто дикий всплеск активности физиков. Эту тенденцию хорошо видно на графике ниже. С 5 миллиардов долларов объемы выросли до 45 миллиардов — практически в 10 раз, и на данный момент доля физиков на рынке срочных инструментов превысила 20%!
03 февр.

Ребалансировка.

В портфелях произошли изменения. Поэтому пришло время квартальной ребалансировки, как и писал в постах выше. На данный момент соотношение риск/безриск у нас — 50/50. Хотя взгляд на рынок позитивен в средней и долгосрочной перспективе, есть некоторые опасения насчет небольшой встряски, так как оптимизм очень зашкаливает, а соотношение PUT/CALL находится на рекордно минимальных отметках. Несмотря на горизонт, хочется чувствовать себя спокойнее, поэтому подумываем несколько сократить риск портфеля и увеличить долю безрисковых.
03 февр.

Не смог пройти мимо.

Сейчас на рынке развивается очень интересная и показательная история. Акции компании GameStop выросли в семь раз за две недели. «Что же тут примечательного?» — спросите вы. А то, что на этом движении практически умер один из лучших фондов, как его окрестили в один год: https://www.bloomberg.com/news/articles/2021-01-25/citadel-point72-to-invest-275-billion-in-melvin-capital
03 февр.

Выбор советника

Очень часто мне задают вопрос о том, как выбрать советника и на что обращать внимание. Решил, что стоит осветить его с точки зрения того, какие вообще специалисты работают на рынке.
03 февр.

Кэш — это страшно?

Как вы уже знаете, долгосрочные инвестиционные портфели лучше формировать из нескольких классов активов. Как минимум из двух — это акции и облигации. Первые отвечают за риск портфеля, а вторые выступают противовесом. Прошу прощения за упрощение, но зачем пестрить умными словами? На данный момент складывается такая ситуация, что безрисковая часть портфеля уже не состоит на 100% из облигаций, а практически наполовину представлена наличными на счете. В связи с этим я часто получаю вопрос от клиентов, не страшно ли, что лежит столько денег? Клиентам я уже рассказал, почему именно так, теперь хочу рассказать и вам.
03 февр.