Те, кто давно меня читает, прекрасно знают мою позицию по работе с отдельными бумагами. Это неэффективно, дорого, убыточно и чревато разочарованием. Все издания, рекомендательные чаты и каналы переполнены рассуждениями о том, какую акцию сейчас стоит купить? Apple, Disney? Может, Walmart или какую-то другую… Но это все абсолютно бессмысленно и вредно! Пусть сейчас вы не можете с этим смириться, но это так, и чем быстрее вы к этому придете, тем лучше для вас.
Если акция входит в какой-нибудь популярный индекс, то проще купить этот индекс и не париться. Почему так? Все просто, вспомним эту статью: https://ftg.limited/blog/60-aktsiy-na-dlinnom-gorizonte-ogorchat-ih-vladeltsev. В ней говорится, что больше половины акций принесут их владельцам на длинном горизонте отрицательную доходность и только 1% акций «тащит» индекс, при том что набор компаний в этом 1% постоянно меняется... Когда-то это были General Electric и Exxon, а теперь — Apple, Microsoft и т.д. Никто даже предположить не может, кто станет следующим лидером, который толкнет индекс на новые максимумы.
Кто-то начнет утверждать, что ваш индекс — ерунда, эти же лидеры и утащат его вниз, поэтому лучше проанализировать и купить то, во что веришь. Но... настоятельно рекомендую посмотреть сюда: https://t.me/investacademy/1046! Я специально сделал этот обзор, чтоб убрать подобного рода заблуждения. Лидеры могут меняться, но индекс всегда будет развиваться.
При работе с отдельными бумагами вы тратите огромное количество сил и энергии на отбор этих самых бумаг, оплачиваете скринеры и аналитические сайты, и, соответственно, эта работа должна приносить вам больше, чем тот же индекс. Логично, не так ли? Ибо зачем тогда вообще это все... Но фишка еще и в том, что не просто больше, а больше настолько, чтоб покрыть ваши косвенные издержки, которые озвучены выше. Сформировав сбалансированный портфель, вы получили бы за год 7%, но, работая с отдельными бумагами, вы бы сделали, допустим 14%, что в два раза больше. Только в первом случае вы потратили бы, в общей сложности, часов 20 своего личного времени за год, а во втором — по 1-2 часа (минимум) в день: здесь и чтение новостей, и просмотр отчетов, и изучение аналитики, и дискуссии с «экспертами» о том, что именно ваша акция лучше, и т.д. Что в итоге приводит к тому, что вместо 20 часов вы потратили бы 720 часов. Разница более чем в 30 раз! В первом случае вам не нужны никакие подписки, все можно найти через бесплатные скринеры, а во втором — пусть даже 3000 руб. в мес., но придется заплатить. Итого: 0 руб. против 36 000 руб. Сколько стоит час вашего времени, вы знаете? Лично я, вместо этой лудомании, провел бы его с семьей или друзьями, занялся бы чем-нибудь приятным и полезным. Это 700 лишних часов, или целых 58 дней, если считать, что мы бодрствуем 12 часов в сутки.
Более того, акция, которая включена в индекс, будет в той или иной степени вести себя как индекс или даже хуже. Но никого это не волнует, всех просто затягивает казино и желание поиграться! Обычный азарт и лудомания, не имеющие ничего общего с инвестициями и разумным подходом.
Но сегодня я хотел бы раскрыть небольшой секрет для тех, кто все же хочет работать с отдельными бумагами. Предположим, вы все сделали правильно: сформировали бюджет, определились с целями, распределили деньги по фондам, сформировав индексные портфели, и у вас еще остались средства или вы просто выделили N-сумму денег из плана для «поработать с отдельными бумагами».
Все знают выражение «деньги любят тишину», но никто не знает, как это работает. На самом деле все просто: те бумаги, которые обсуждаются на форумах и чатах, не принесут вам денег. Рынок акций не сходится клином на заезженных фейсбуках, твиттерах и прочих. Он гораздо шире и объемнее! Если вы хотите попытать счастье и создать капитал, то нужно идти туда, где все молчат. Это рынок OTC, или, иначе, внебиржевой, и акции малой и микро-капитализации, которые еще не состоят ни в одном индексе. Именно там и нужно искать бриллианты. Это своего рода венчурные инвестиции, которые позволят вам попасть на будущие эпплы или амазоны. Именно там вы можете получить х 10, х 20, х 30 и т.д. Естественно, риски большие, ведь компания может и обанкротиться. Но здесь затраченные усилия хотя бы стоят того…
Хотите пример? Легко! На данный момент наблюдается заметный рост интереса к электромобилям и чистой энергии, что приводит к росту спроса на литий и графит. Так почему бы не посмотреть на добытчиков этого сырья? Многие из них уже в этом году дали по 300-700% (LIT — 300%, ABEPF — 1000%, CXO — 600% и т.д.). Согласитесь, найти такую компанию — это не угадать, стоит ли сейчас покупать Apple. К тому же есть производитель, который еще не стрельнул: PNXLF, аргентинский литий, пока приносит всего 100%...Верите в нефть? Гадаете, кого купить — Exxon или Chevron, чтоб заработать 20%? GBR — 1000%! И таких примеров уйма. Но, работая с неизвестными именами, вы можете рассчитывать на гораздо более интересную отдачу, чем какие-то эпплы.
Не в качестве рекомендации, а просто поделюсь одним именем, которое купил себе в инвестиционный портфель. UAS Drone — пока небольшая и единственная компания, которая разрабатывает боевых дронов, с капитализацией в $12 млн. В этом году приобрела компанию, которая будет заниматься маркетингом и продвижением продукта на рынок. Малейший контракт даже на 50 миллионов, что в оборонке — капля в море, и акции х 10.
Для всего остального есть индекс и сбалансированные портфели. Если рисковать, то хотя бы понимая, зачем и что получишь!
Делайте то, что другие не делают! Ищите там, где другие не ходят! Помните — деньги любят тишину.
Если акция входит в какой-нибудь популярный индекс, то проще купить этот индекс и не париться. Почему так? Все просто, вспомним эту статью: https://ftg.limited/blog/60-aktsiy-na-dlinnom-gorizonte-ogorchat-ih-vladeltsev. В ней говорится, что больше половины акций принесут их владельцам на длинном горизонте отрицательную доходность и только 1% акций «тащит» индекс, при том что набор компаний в этом 1% постоянно меняется... Когда-то это были General Electric и Exxon, а теперь — Apple, Microsoft и т.д. Никто даже предположить не может, кто станет следующим лидером, который толкнет индекс на новые максимумы.
Кто-то начнет утверждать, что ваш индекс — ерунда, эти же лидеры и утащат его вниз, поэтому лучше проанализировать и купить то, во что веришь. Но... настоятельно рекомендую посмотреть сюда: https://t.me/investacademy/1046! Я специально сделал этот обзор, чтоб убрать подобного рода заблуждения. Лидеры могут меняться, но индекс всегда будет развиваться.
При работе с отдельными бумагами вы тратите огромное количество сил и энергии на отбор этих самых бумаг, оплачиваете скринеры и аналитические сайты, и, соответственно, эта работа должна приносить вам больше, чем тот же индекс. Логично, не так ли? Ибо зачем тогда вообще это все... Но фишка еще и в том, что не просто больше, а больше настолько, чтоб покрыть ваши косвенные издержки, которые озвучены выше. Сформировав сбалансированный портфель, вы получили бы за год 7%, но, работая с отдельными бумагами, вы бы сделали, допустим 14%, что в два раза больше. Только в первом случае вы потратили бы, в общей сложности, часов 20 своего личного времени за год, а во втором — по 1-2 часа (минимум) в день: здесь и чтение новостей, и просмотр отчетов, и изучение аналитики, и дискуссии с «экспертами» о том, что именно ваша акция лучше, и т.д. Что в итоге приводит к тому, что вместо 20 часов вы потратили бы 720 часов. Разница более чем в 30 раз! В первом случае вам не нужны никакие подписки, все можно найти через бесплатные скринеры, а во втором — пусть даже 3000 руб. в мес., но придется заплатить. Итого: 0 руб. против 36 000 руб. Сколько стоит час вашего времени, вы знаете? Лично я, вместо этой лудомании, провел бы его с семьей или друзьями, занялся бы чем-нибудь приятным и полезным. Это 700 лишних часов, или целых 58 дней, если считать, что мы бодрствуем 12 часов в сутки.
Более того, акция, которая включена в индекс, будет в той или иной степени вести себя как индекс или даже хуже. Но никого это не волнует, всех просто затягивает казино и желание поиграться! Обычный азарт и лудомания, не имеющие ничего общего с инвестициями и разумным подходом.
Но сегодня я хотел бы раскрыть небольшой секрет для тех, кто все же хочет работать с отдельными бумагами. Предположим, вы все сделали правильно: сформировали бюджет, определились с целями, распределили деньги по фондам, сформировав индексные портфели, и у вас еще остались средства или вы просто выделили N-сумму денег из плана для «поработать с отдельными бумагами».
Все знают выражение «деньги любят тишину», но никто не знает, как это работает. На самом деле все просто: те бумаги, которые обсуждаются на форумах и чатах, не принесут вам денег. Рынок акций не сходится клином на заезженных фейсбуках, твиттерах и прочих. Он гораздо шире и объемнее! Если вы хотите попытать счастье и создать капитал, то нужно идти туда, где все молчат. Это рынок OTC, или, иначе, внебиржевой, и акции малой и микро-капитализации, которые еще не состоят ни в одном индексе. Именно там и нужно искать бриллианты. Это своего рода венчурные инвестиции, которые позволят вам попасть на будущие эпплы или амазоны. Именно там вы можете получить х 10, х 20, х 30 и т.д. Естественно, риски большие, ведь компания может и обанкротиться. Но здесь затраченные усилия хотя бы стоят того…
Хотите пример? Легко! На данный момент наблюдается заметный рост интереса к электромобилям и чистой энергии, что приводит к росту спроса на литий и графит. Так почему бы не посмотреть на добытчиков этого сырья? Многие из них уже в этом году дали по 300-700% (LIT — 300%, ABEPF — 1000%, CXO — 600% и т.д.). Согласитесь, найти такую компанию — это не угадать, стоит ли сейчас покупать Apple. К тому же есть производитель, который еще не стрельнул: PNXLF, аргентинский литий, пока приносит всего 100%...Верите в нефть? Гадаете, кого купить — Exxon или Chevron, чтоб заработать 20%? GBR — 1000%! И таких примеров уйма. Но, работая с неизвестными именами, вы можете рассчитывать на гораздо более интересную отдачу, чем какие-то эпплы.
Не в качестве рекомендации, а просто поделюсь одним именем, которое купил себе в инвестиционный портфель. UAS Drone — пока небольшая и единственная компания, которая разрабатывает боевых дронов, с капитализацией в $12 млн. В этом году приобрела компанию, которая будет заниматься маркетингом и продвижением продукта на рынок. Малейший контракт даже на 50 миллионов, что в оборонке — капля в море, и акции х 10.
Для всего остального есть индекс и сбалансированные портфели. Если рисковать, то хотя бы понимая, зачем и что получишь!
Делайте то, что другие не делают! Ищите там, где другие не ходят! Помните — деньги любят тишину.