1. К сожалению, уже не помню - либо через какой-то телеграмм канал, либо через жж Олега Макаренко.
2. До этого ни с кем не сотрудничал.
3. Потому что уже давно читаю канал и сделал вывод в том, что ваша помощь будет полезна.
4. Ожидания были следующими: в результате обращения я получу инструкцию/план для дальнейших действий на ближайшие несколько лет.
5. Да, доволен - исходная цель (составление ЛФП, улучшение структуры и прояснение деталей фондов) выполнена. Также понравилось, что удалось решить вопрос быстрее, чем изначально планировали. И, помимо этого, было несколько очень интересных идей, до которых я сам если и додумался бы, то очень не скоро.
6. Тут предложений нет, так как меня все устроило.
7. Уже порекомендовал.
8. Тут ничего нового: людям, у которых мало финансовых знаний или времени, чтобы самому в этом разобраться, но у которых есть свободные средства.

1. Почему решили обратиться к нам? Какие критерии отбора использовали?
Никаких критериев не было. Я недавно совсем занялся инвестициями и нужен был человек, который разложит по полочкам, что делать нужно и как. На вас вышли просто по рекомендации. Предварительно почитал ваш канал, включая всю историю.

2. Какие были ожидания от консультации? Оправдались ли они? Если нет, то что стало препятствием?
Нужна была раскладка портфеля и прояснение вопроса, сколько и где можно заработать нужную сумму для наших целей на 10-15 лет. В целом оправдались ожидания.

3. Что понравилось в работе?
А) даёте адекватные пояснения достаточно простым языком и не пытаетесь впарить откровенную чушь вроде ПИФов или страхования жизни, или 15% годовых в долларах;
Б) достойные комментарии относительно брокеров и отсутствие «любимого» российского брокера.

4. Что не понравилось и что нужно улучшить?
А) вам нужно серьезно поработать над дизайном и usability документов. Презентация, которую вы мне первый раз прислали - это просто «тушите свет» с точки зрения дизайна и ей совсем неудобно пользоваться. Excel файлом с набором закладок пользоваться гораздо удобнее. К вашему изначальному Excel файлу в общем такая же комментарий - сделать нормальный дизайн, продумать хорошо расположение листов и ячеек, убрать орфографические ошибки. Я вам рекомендую нанять дизайнера и сделать набор форматов (templates): excel, ppt, pdf, тк разные клиенты могут предпочитать разные форматы.
Б) нужно пояснять аббревиатуры, которые вы используете в файлах, например, СДП. Не все ваш курс проходят, поэтому неизвестные аббревиатуры без пояснений вызывают негативные эмоции.
В) Некритичный комментарий к нашему обсуждению форс-мажора в контексте падения рубля. Модель моделью, но для меня как для клиента интересуют деньги в первую очередь. Поэтому, если я ожидаю падения курса рубля, не разумно предлагать мне конвертировать доллары обратно в рубль, чтобы отработать модель.
Г) стоит пояснять клиентам, что нашу налоговую нужно уведомлять в течение месяца об открытии брокерского счета на рубежом.

5. Порекомендуете ли вы нас своим друзьям?
Если у людей уже есть инвестиции и нормальный портфель, то порекомендую сейчас, хотя бы ради ребалансировки. Тем, у кого нет инвестиций, порекомендую, когда пойму как то, что вы порекомендовали, работает.

Позже, уже летом 2020 я решил, что мне снова нужна его помощь: но уже более глубокая и серьезная: анализ всех активов и финансов, оценка целей и капитала, формирование общего финансового плана.
Работа была вдумчивой и достаточно долгой: подробное описание текущего состояния капитала, задач и целей, оценка рисков и финансовых возможностей. Формирование нескольких портфелей под разные цели и задачи.
Никита – спасибо! Не было вранья про сверхдоходности (привет авторам телеграмм-каналов с их «почти гарантированными +16% годовых в валюте»); непонятных продуктов и стратегий, фондов с неясными активами и стратегиями: все собрано из крайне надежных и понятных инструментов; По каждой задаче проведена оценка необходимого капитала, принципов формирования, набора активов и ребалансировки;

Никита – профессионал. Первое, что он спросит: что вы планируете, какие у вас надежды и ожидания от ваших денег. Какие возможности. И потом предложит тот набор инструментов, который наиболее оптимально подходит к вашей ситуации. Он не пойдет вам на встречу, когда изложив свои цели и задачи, вы попросите поменять состав портфеля, потому что все телеграмм-каналы по финансам написали что «Скоро будет!....» – ожидаемый Армагеддон, эпидемия – да хрен знает что! Всегда будет куча причин, мнений и прочей ерунды, которую будут раздувать и хайповать – это основа жизни всех финансовых комментаторов, аналитиков и прочих гуру от финансов.

Вежливо, но твердо он будет пояснять как и почему выбран тот или иной актив, по каким принципам и «что будет, если..» - это важно: понимать принципы своего портфеля, ожидания от него – и главное – риски.
Ваш финансовый консультант – как и врач – должен пользоваться вашим полным доверием, быть заинтересован в вашем благополучии и получать оплату только от вас. Еще раз подчеркну этот пункт – потому что он – основа всех остальных взаимодействий.

И напоследок: для интереса заказал «бесплатную скайп-консультацию» от одного очень известного Телеграмм-канал по инвестициям.. через 30 минут встречи мне пообещали финансовый план. Выслали через пару дней. Это было великолепно: в план были зашиты (ОДНВОРЕМЕННО!):
1) Инвестиционный полис страхования жизни - Unit-linked с ежемесячными взносами, конскими комиссиями и штрафами за расторжение договора
2) Накопительное страхование жизни – аналогично: взносы + штрафы + комиссии
3) Несколько хедж-фондов с конскими комиссиями за управление (странно, да?)
4) И уже вишенкой на торте – немного ETF на S&P и облигации.

Что из этого набора должно было принести мне денег? Ну если только ETF. Все остальное медленно, но верно уничтожало бы мои деньги и капитал. Безвозвратно и бесполезно.
Выводы: изучайте тему финансов самостоятельно – хотя бы для понимания принципов. Этого будет достаточно, чтобы понимать – обманывает вас человек предлагающий некий продукт или тип вложений - или нет.

Найдите хорошего финансового консультанта.

Будьте с ним честны.

Платите за его работу самостоятельно.