Личный финансовый план
FAMILY TRUST GROUP
Получите индивидуально разработанную систему управления финансами и активами, которая станет фундаментом Вашего благополучия
Личный финансовый план — это пошаговая инструкция, позволяющая достичь конкретных финансовых целей, оптимизировать денежные потоки, структурировать активы, выстроить наследование и грамотно сформировать инвестиционные портфели.
10-12% в рублях
Для чего составляется ЛФП?
Личный финансовый план, составленный профессиональным консультантом для одного или нескольких членов семьи, — это пошаговая инструкция по достижению Ваших целей, распределению капитала и инвестициям.
Периодически ЛФП корректируется с учетом текущей ситуации (план нужно пересматривать хотя бы раз в год).
— обеспечить достойный уровень жизни на пенсии;
— дать качественное образование детям;
— купить недвижимость (в т.ч. и детям);
— обеспечить расходы на свадьбу (в т.ч. и детям) и др.
— сформировать инвестиционный фонд;
— наладить распределение денежного потока;
— решить вопросы наследования;
— структурировать и защитить активы от инфляции и отчуждения по каким-либо причинам;
— оптимизировать налогообложение.
— получение зарубежного гражданства;
— зарубежные инвестиции;
— получение зарубежного налогового резидентства;
— создание траста, семейного фонда и т.д.
Если Ваш капитал менее 1 000 000 рублей, рекомендую пройти мой авторский курс «Разумный инвестор».
Двухмесячный курс позволит Вам получить те ценные знания и выработать практические навыки, которые необходимы обычному инвестору для грамотного распределения своего капитала и формирования инвестиционных портфелей. Это лучший продукт, который есть на данный момент на рынке.
Для данного фонда я помогу выбрать консервативные методы инвестирования. Они отличаются высоким уровнем сохранности капитала и ликвидности. Как раз то, что необходимо для средств из этого фонда (3-5% годовых).
-
1Анализ текущей финансовой ситуации (доходы, расходы, долги и сбережения)
На первой встрече Вы предоставляете всю необходимую информацию. Я выясняю все нюансы Вашей текущей экономической ситуации: распределение средств, цели и задачи, которые перед Вами стоят, уровень риска и горизонт инвестиций.
После встречи Вы оплачиваете полную стоимость консультации. В течение пяти рабочих дней полученная информация будет обрабатываться независимым финансовым советником. -
2Самостоятельный анализ. Формирование ЛФП (личного финансового плана) согласно полученным данным.
В течение пятидневной паузы я детально проанализирую ту информацию, которая была получена на первой встрече, и сообразно ей буду выстраивать распределение капитала и целевые фонды. Все цели будут рассчитаны с учетом инфляции, и будет оценена их достижимость. Если они окажутся недостижимыми в том виде, в котором есть, то Вы получите рекомендации по оптимизации. Все сформированные портфели будут отвечать запросам конкретного фонда, а также соответствовать текущей экономической ситуации, горизонту инвестиций и Вашей терпимости к риску. По готовности вам будет направлена первая редакция плана в формате pdf.
Будут даны рекомендации по текущей ситуации (оптимизировать доходы, расходы, закрыть кредит, оформить страховку на жизнь, болезни и др.).
Будут отобраны те налоговые вычеты, которые можно получить с максимальной эффективностью в Вашем случае, и сформированы фонды, портфели под каждую задачу, учитывая приоритетность.
ЛФП содержит:
–оценка бюджета;
–индивидуальную инвестиционную стратегию с набором оптимальных финансовых инструментов (с учетом инфляции на оговоренный срок достижения);
– инструкцию, содержащую подробную информацию о порядке инвестирования на ближайшее время;
- оценку целей;
- систему управления капиталом;
- предложения по оптимизации налогообложения;
- помощь с открытием счетов;
- оценка и эффективность текущего распределения;
- консультации по зарубежному гражданству и резидентству (по необходимости);
- консультации по корпоративным финансам;
- рекомендации по предупреждению текущих рисков (валютные риски, жизнь и здоровье, бизнес, различного рода ответственность и т.д.)
–краткие рекомендации по ребаласировке и дальнейшим действиям. -
3Личная встреча. Утверждение личного финансового плана.
Когда первая редакция одобрена клиентом, мы согласовываем вторую встречу, где уже подробнее разбираем план и дальнейшие шаги. Если возникнет необходимость, то я помогу подать требуемые заявки и открыть счета. -
4Клиент приступает к осуществлению плана, четко следуя полученным инструкциям. Он получает полностью готовую систему управления капиталом и инвестициями, где разобраны и рассмотрены ключевые риски. Сформированы портфели и план действий.
40
клиентов
Прошли консультацию за 2019 год
$10 000
млн
Инвестировали
более
$1 млн
Заработали за 2019 год
* опубликованы по предварительному согласию со стороны клиентов.
Кейсы

Вложился в коммерческую недвижимость с 10% годовой прибылью без головной боли и обязательств.
У клиента, управляющего компании, была коммерческая недвижимость, которая приносила 10% в год. Он размещал жильцов, делал ремонты, решал коммерческие вопросы. Фактически, был привязан к бизнесу на 80% своего личного времени.

Потерял $15 000 на unit-linked, не послушав моих рекомендаций, и возвратился к нам через год.
Клиент обратился к нам, чтобы провести оценку инвестиционного портфеля (unit-linked, английский метод инвестирования). На консультации ему было рекомендовано выйти из этой программы, но клиент не принял рекомендацию во внимание и потерял $15 000, так как фонд обанкротился (за два года получилась отрицательная доходность).

Сэкономил 20% российского налога на прибыль в размере $3 млн при помощи зарубежного налогового резидентства.
У клиента было $3 млн. Известно, что в России действует 20% налог на прибыль, поэтому мы оформили ему налоговое резидентство Дубай (нет жестких условий пребывания, нужно всего раз в год появляться и отмечаться).

Как клиент завещал состояние в $5 млн троим наследникам при помощи траста.
К нам обратился клиент 57 лет, отец троих детей и владелец состояния в $5 млн (плюс недвижимость, яхты и др. имущество), составить завещание так, чтобы после его смерти дети не ссорились из-за наследства.

Распродал недвижимость в России и Европе и вложился в свой инвестиционный портфель с 7-8% годовой доходностью.
На консультации я выяснил, что клиент предпочитает инвестировать в недвижимость в России и Европе. Это отнимает много сил и денег, так как он самостоятельно делает ремонты и пересдает квартиры. Недвижимость приносит ему 5% в рублях в год. На консультации я рекомендовал распродать недвижимость и вложиться в собственный инвестиционный портфель.

«Причесали» личный финансовый план и получили доходность за год 8-9% вместо 1,5%.
Клиентка опасалась потерять активы. На момент, когда она обратилась за консультацией, она инвестировала в разные источники: ПИФы, ИСЖ, НСЖ, Форекс, структурные продукты, доверительное управление. При подсчете выявили очень низкую додоходность при максимальных комиссиях. В частности, доходность по полису ИСЖ за год составила всего 1,5%.

Как инвестиционный портфель принес доходность 40% в год и спас клиента, у которого «отжали» бизнес
Клиент инвестировал все свои деньги в действующий бизнес (завод). На консультации я порекомендовал ему вывести часть денег и диверсифицировать эту сумму в другие инструменты, которые не коррелируют с бизнесом и не зависят от него (пассивные инвестиции).

Как пилот Аэрофлота сэкономил около 1 млн рублей на рефинансировании ипотеки
Клиент, пилот Аэрофлота, взял ипотеку под 10% годовых. После консультации он рефинансировал ипотеку под 8,6% годовых и сэкономил около 1 млн рублей.
Видео отзывы об услуге «Личный финансовый план»

Почти каждый второй клиент, который обращается к нам за консультацией, задает один и тот же вопрос: «Куда вложиться, чтобы заработать?» Я же всегда отвечаю, что этот вопрос —второстепенный.
В первую очередь, нужно понять, с какой целью Вы хотите вложиться, какой уровень риска и горизонт, какие задачи стоят перед Вами. Именно с этих вопросов я начинаю консультацию. От этого зависит мое понимание, как формировать Ваш личный финансовый план, как будет распределен Ваш капитал.
Записываетесь на консультацию и приведите Ваши финансовые дела в порядок!