Квалификация инвестора.

Слышали, что в инвестиционном мире существует такое понятие, как квалификация инвестора. В большинстве своем - это чистая формальность, точно также, как и анкета на открытие брокерского счета. Однако, в этом термине скрывается куда больший смысл, чем мы думаем. На данный момент инвестора деляться на несколько категорий: квалифицированные, неквалифицированные, профессиональные и институциональные. Безусловно у каждой категории есть свои критерии, но суть сегодняшнего поста не в этом.

Каждый инвестиционный инструмент становится доступным при переходе инвестора из одной категории в другую. Как и в жизни, чем старше становишься, тем больший выбор тебе доступен. Однако, как я сказал выше, в нашем мире - это чистая формальность, которой пренебрегают на каждом шагу. В первую очередь этим грешат проф.участники (брокеры, банки и т.д.) продавая продукты для квал.инвесторов новичкам. Да и сами молодые инвестора этим грешат, используя те инструменты до которых не доросли, потому что доходность высокая. Таким был и я....

Когда попал в мир инвестиций я лез куда только можно было и нельзя, считая, что если прошел курсы, то знаю все! В итоге мне это очень дорого обошлось. Было ДУ, инвестиции в стартапы, ноты, фонды, роботы, всего и не перечислить. В итоге я получил колоссальный опыт, а вместе с ним колоссальный удар по карману и нервным клеткам. К сожалению, большинство тех, кто приходит в инвестиции идет именно по этому пути, который после приводит к тому, что люди разубеждаются, бросают и начинают считать это все разводом. А ведь решение было рядом.

Растите себя, как инвестора! Для каждой категории инвесторов в законе есть свои критерии, но я выделяю два главных - это капитал и опыт. Чем больше капитал, тем большее количество инструментов вы можете себе позволить, не нанеся при этом вред своему благосостоянию и психике. А уже отсюда будет появляться и опыт. Поэтому первое на чем нужно сконцентрироваться - это на формировании капитала.

Теперь предложу свою градацию по тому на каком этапе, какой набор инструментов может быть доступен.

1 класс - депозиты, гособлигации.
2 класс - депозиты, гособлигации и корпоративные облигации.
3 класс - депозиты, гособлигации и корпоративные облигации, акции,
4 класс - депозиты, гособлигации и корпоративные облигации, акции, фьючерсы и опционы.
5 класс - депозиты, гособлигации и корпоративные облигации, акции, фьючерсы и опционы, структурные продукты с полной защитой капитала.
6 класс - депозиты, гособлигации и корпоративные облигации, акции, фьючерсы и опционы, структурные продукты с полной защитой капитала, покупка бизнеса, IPO.
7 класс - депозиты, гособлигации и корпоративные облигации, акции, фьючерсы и опционы, структурные продукты с полной защитой капитала, покупка бизнеса, IPO, недвижимость, доверительное управление.
8 класс - депозиты, гособлигации и корпоративные облигации, акции, фьючерсы и опционы, структурные продукты с полной защитой капитала, покупка бизнеса, IPO, недвижимость, доверительное управление, экзотические инструменты (катастрофические облигации, структурные продукты без защиты капитала, СDS, криптовалюта и прочее), венчурные инвестиции в старт-апы или венчурные фонды.

Надеюсь, что это поможет вам ответить на вопрос с чего начать и как дальше двигаться. К сожалению, размер капитала в классе написать не могу, так как определяю его скорее интуитивно. Так как в каждой конкретной ситуации один и тот же капитал может относиться к разным классам.

Поэтому, если в следующий раз вам позвонят и предложат очередной супер продукт, то вспомните в каком классе вы находитесь и какие задачи перед вами стоят, а потом давайте ответ. Чисто из опыта скажу, что основная масса инвесторов в СНГ - это 1,2,3 - класс. Поэтому не пытайтесь перескочить, не сдав выпускные экзамены на предыдущем уровне. Может повезет, а может придется идти на пересдачу.
@inwestsovetnik