Так ли важен трек-рекорд, стейтемент или торговая история.

Когда меня, как финансового советника спрашивают стейтмент или задают вопрос об успехах моих клиентов, то я прихожу в недоумение. И сразу напрашивается ответный вопрос: «А зачем это?»

Когда трек-рекорд спрашивают у управляющего, то это еще хоть как-то имеет место быть. Так как будь то управляющий или инвестиционная компания - их задача обыграть рынок. Но все равно это довольно бессмысленная затея, если отчет не заверен публичной аудиторской компанией. И даже это не может быть гарантией, потому что у управляющего может быть несколько счетов и вам он показывает результаты лучшего из них, хотя остальные уже давно обнулились. Более того с развитием технологий любой отчет можно нарисовать и подогнать под «хотелки» инвестора при чем даже с синей печатью брокера! Поэтому как вы видите просить стейтмент у управляющего абсолютно бессмысленно, хоть и логично.

А что касается финансового консультанта, то у него вообще другая задача. Он не должен показывать максимальную доходность или пытаться обогнать рынок. Его задача максимально точно подобрать инвестиционные инструменты в портфель, чтобы клиенты достигли поставленных перед ними целей. При чем цели эти абсолютно разные и уникальные.

Кто-то хочет скопить на квартиру. Кому-то нужно сформировать капитал для того, чтобы к 55 стать рантье. Другому необходимо построить портфель так, чтоб всегда можно было быстро вынуть определенную сумму без потери стоимости. Есть те, кто хочет рискнуть на полную и получить 1000% прибыли, а кто-то при просадке в 7% будет уже падать в обморок.

И у всех этих людей будут совершенно разные портфели, разная доходность и риск. И как сравнивать эти результаты? С инфляцией или доходностью банковских депозитов, или с результатами участников ЛЧИ, которые колбасят по 1000%, которые абсолютно случайны и повторить их они вряд ли смогут. Ведь бывает так, что банковский депозит в швейцарском банке решает все задачи клиента;)

Поэтому, когда финансовый советник хвастается результатами своих клиентов, то это так себе советник. Точно также и когда управляющие хвастаются результатами своих клиентов. Ведь не зря существует такое понятие, что деньги любят тишину. И действительно качественные управляющие и советники они не хвастаются своими достижениями на публику, а тихонечко занимаются своим делом.