Риск профилирование от RBS Morgans

Ниже представлен тест, который позволит Вам определить Ваш инвестиционный профиль и грамотно выстроить свою инвестиционную стратегию. 

Идентификация вашего риск профиля.

  1. Какое из утверждений лучше всего описывает ваш текущий жизненный цикл.
    а) Одинокий/ая есть небольшие финансовые обязательства.
    Готов/а копить для будущих краткосрочных и долгосрочных целей.          (5 баллов)
    б) Семейная пара без детей. Готовимся к обустройству дома.
    Уже есть или планируются крупные траты
    на бытовые и потребительские товары.                                                      (3 балла)
    в) Молодая семья с домом. Наличие ипотеки и расходы на ребенка
    позволяют делать незначительные накопления.                                          (1 балл)
    г) Взрослая семья. Находитесь на пике своих доходов,
    ипотека под контролем. Оба работаете, есть (нет) дети,
    которые или уже подростки, или живут отдельно.
    Вы готовы приступить к своим пенсионным накоплениям.                          (5 баллов)
    д) Предпенсионный период. Жилье в собственности и финансовые
    обязательства не значительны. И вы хотите быть уверены в том,
    что выход на пенсию будет комфортным.                                                   (3 балла)
    е) Пенсионер. Вы нуждаетесь в текущих средствах,
    накоплениях и инвестициях для поддержания своего образа жизни.
    Возможно, уже получаете государственную пенсию.                                   (1 балл)

  2. Насколько вы опытны в инвестиционных вопросах?
    а) Совсем не опытный и все это кажется сложным.                                      (1 бал)
    б) Есть некоторые сложности в отношении инвестиционных вопросов.        (2 балла)
    в) Немного знаком. Поверхностно разбираюсь в инвестициях,
    в том числе и рынке акций.                                                                           (3 балла)
    г) Есть опыт. Я знаю и понимаю различные факторы,
    влияющие на эффективность инвестиций.                                                    (5 баллов)
    д) Глубоко разбираюсь в инвестиционных вопросах.
    Использую исследования и другую информацию для принятия
    инвестиционных решений.                                                                             (7 баллов)

  3. Как долго вы уже инвестируете, не считая банковских депозитов?
    а. 3 года и больше.                                                                                        (5 баллов)
    б. До 3 лет.                                                                                                    (2 балла)
    в. Это моя первая инвестиция.                                                                       (1 балл)

  4. На какой срок вы рассчитываете инвестиции до того момента, как они могут понадобиться вам? (Предположим, что средства для удовлетворения краткосрочных целей и непредвиденных ситуаций у вас есть)
    а. На 2 года и меньше.                                                                                   (1 балл)
    б. На 3-5 лет.                                                                                                 (3 балла)
    в. 6-10 лет.                                                                                                    (5 баллов)
    г. свыше 10 лет.                                                                                            (7 баллов)

  5. Выберите утверждение, которое наилучшим образом описывает вашу инвестиционную стратегию.
    а. Предпочтительно гарантированный доход, отсутствие риска.                      (1 балл)
    б. Стабильный, надежный доход минимальный уровень риска.                       (3 балла)
    в. Готов к некоторой вариации дохода, чуть выше минимального риск.          (5 баллов)
    г. Умеренная волатильность доходов. Средний уровень риска.                      (7 баллов)
    д. Нестабильная, но потенциально более высокая доходность и
    высокий уровень риска.                                                                                  (9 баллов)

  6. Предположим, что у вас был инвестиционный портфель объемом в 100 000 долларов. И в силу рыночных условий его стоимость бы опустилась до 85 000 долларов за короткий промежуток времени, предположим месяц. Ваши действия? (выберите вариант, который лучше всего описывает ваши предполагаемые действия).
    а. Продам все. Я не готов так рисковать.                                                             (1 балл)
    б. Продам часть портфеля, чтобы сократить убытки и
    реинвестирую капитал в более безопасные инструменты.                                  (3 балла)
    в. Продолжу держать портфель и ничего не продам,
    ожидая стабилизации ситуации.                                                                         (5 баллов)
    г. Докуплю ещё активов в портфель.
    Я готов к краткосрочным убыткам в ожидании будущей прибыли.                     (7 баллов)

  7. Теперь, если бы стоимость ваших активов опустилась до уровня в 60 000 долларов. Ваши действия?
    а. Продам все оставшиеся инвестиции.                                                               (1 балл)
    б. Продам часть оставшихся позиций.                                                                 (3 балла)
    в. Продолжу держать портфель, ничего не делая и
    ожидая улучшения условий.                                                                                (5 баллов)
    г. Добавлю средств в портфель.
    Я готов к краткосрочным потерям в ожидании будущего роста.                          (7 баллов)
  8. В таблице ниже указан наибольшая годовая прибыль и просадка по портфелю в 100 000 долларов. Учитывая прибыль и убыток, какой из вариантов для вас наиболее приемлем?
    а. Инвестиционный портфель А                                                                          (1 балл)
    б. Инвестиционный портфель Б.                                                                        (3 балла)
    в. Инвестиционный портфель В.                                                                        (5 баллов)
    г. Инвестиционный портфель Г.                                                                        (7 баллов)

9.  Выберите утверждение наилучшим образом описывающее ваше отношение к инвестициям.

а. Я бы предпочел инвестиции с небольшими или нулевыми колебаниями
стоимости и низкой степенью риска.
Готов принять более низкую доходность, связанную с этим.                                  (1 балл)
б. Я предпочитаю диверсифицированные инвестиции
с акцентом на низкий уровень риска, но с радостью проинвестирую
небольшую часть портфеля в активы с более высоким уровнем риска
для достижения чуть более высокой доходности.
Я готов к убыткам 1 раз в 10 лет.                                                                             (3 балла)
в. Я предпочитаю сбалансированные инвестиции и
готов к убыткам раз в семь лет.                                                                               (5 баллов)
г. Предпочитаю диверсифицировать свой портфель в сторону
более доходных инвестиций, но небольшая доля инвестиций
с низким уровнем риска имеет место быть. Готов к убыткам раз в 5 лет.               (7 баллов)
д. Я выбираю инвестиции, которые имеют наиболее высокую волатильность,
чтобы получить повышенную доходность.                                                                     (9 баллов)

10. Насколько надежен ваш текущий и будущий доход из таких поступлений, как зарплата, пенсия или другие инвестиции?
а. Ненадежен                                                                                                              (1 балл)
б. Не очень надежен.                                                                                                 (3 балла)
в. Довольно надежен.                                                                                               (5 баллов)
г. Очень надежен.                                                                                                     (7 баллов)

Теперь посчитайте суммарное количество баллов со всех вопросов. И найдите в таблице соответствующую вашим баллам строку. Это и будет ваш инвестиционный тип. 

Товар добавлен в корзину
Оформить заказ

Смотрите также
от {{product.formated_min_price}}