Риск профилирование от Charles SCHWAB

Найти подходящую инвестиционную стратегию

Ваша инвестиционная стратегия должна соответствовать типу инвестора - ваш индивидуальный профиль инвестора. Этот тест поможет Вам определить свой профиль, а после сопоставить его с инвестиционной стратегией.

Этот тест включает два основных фактора для определения типа:

Горизонт инвестирования.

Когда вы планируете начать выводить деньги с инвестиционного счета? Если спустя много лет, то это позволит пережить неизбежные взлеты и падения рынка и при этом чувствовать себя комфортно. А портфель при этом будет иметь больший потенциал доходности при разумных рисках.

Ваше отношение к риску.

Как вы относитесь к риску? Некоторые инвестиционные инструменты обладают более высокой волатильностью, что приводит к резким изменениям стоимости, но при этом могут иметь больший потенциал доходности. Важно выбрать инвестиции, соответствующие вашей терпимости к риску.


Инвестиционный горизонт.

Обведите количество баллов напротив вашего ответа, а после просуммируйте все баллы.

  1. Я планирую начать снимать деньги с инвестиционного счета через:
    А) Менее чем через 3 года.                                                   1
    Б) 3- 5 лет                                                          3
    В) 6-10 лет                                                                             7
    Г) 11 лет и более                                                                   10
  2. Как только я начну выводить деньги со своего инвестиционного счета, я планирую их всех потратить за:
    А) Менее, чем 2 года                                                             0
    Б) 2-5 лет                                                                               1
    В) 6-10 лет                                                                             4
    Г) 11 лет и более                                                                   8


    Запишите суммарный результат по вопросам 1 и 2. Инвестиционный горизонт:

    Если суммарный балл получился меньше 3, остановитесь. Если 3 и более, то пожалуйста перейдите ко второй части теста.

    Значения менее 3 указывает на то, что горизонт инвестиций слишком короткий. Для такого временного горизонта портфель должен иметь относительно низкий риск и состоять на 40% краткосрочных (средний срок погашения 5 или менее лет) облигаций или фондов облигаций и на 60% в деньгах. Предполагается, что инвестиции в акции имеют повышенный риск на таком коротком временном горизонте.



    Риск-профиль



  3. Я бы охарактеризовал свои знания в инвестициях, как:
    А) Отсутствуют                                                         1
    Б) Ограниченные                                                     3
    В) Хорошие                                                              7
    Г) Обширные                                                          10

  4. Когда я инвестирую свои деньги, я:
    А) Больше всего беспокоюсь о возможных убытках                                      0
    Б) Одинаково обеспокоен моей потенциальной прибылью и убытками         4
    В) Больше всего сосредоточен на инвестиционной прибыли                        8

  5. Выберите инвестиции, которые у вас есть на текущий момент:
    А) Облигации и/или фонды облигаций                                                     3
    Б) Акции и/или фонды акций                                                                         6
    В) Зарубежные ценные бумаги и/или зарубежные фонды                 8

    К примеру, сейчас вы владеете фондом акций, но в прошлом у вас были зарубежные акции. Ваше значение должно быть 8.


  6. Выберите утверждение, которое наилучшим образом будет описывать ваше поведение:
    Представьте, что за последние 3 месяца фондовый рынок потерял 25% своей стоимости, ваш инвестиционный портфель также просел на 25%. Ваши действия?

    А) Продам все мои акции                                                     0
    Б) Продам часть моих акций                                                2
    В) Ничего не буду делать                                                     5
    Г) Куплю больше акций                                                        8

  7. Посмотрите таблицу ниже.

Мы обрисовали в таблице несколько возможных вариантов исхода итогового годового дохода, а также наивысшее и наинизшее значение портфеля за этот период. Какой из кейсов больше всего вам подходит?

Посчитайте суммарное количество баллов в вопросах с 3 по 7 и запишите их. Далее определите ваш инвестиционный профиль.

Ваш профиль.


На графике ниже с левой стороны найдите диапазон, который соответствует количеству ваших баллов в ответах на вопросы 1 и 2, а на верхней шкале количество баллов, набранных в вопросах с 3 по 7. Полученная область будет соответствовать вашему инвестиционному типу.

После того, как вы нашли свой инвестиционный профиль, ниже вы можете посмотреть приблизительное сочетание активов, которое подойдет вашему типу инвестора. 

Инвестиционная стратегия.


Представленные инвестиционные стратегии показывают вероятное распределение активов в портфеле. Обратите внимание, что эти примеры не основаны на прогнозах, а только отображают устоявшиеся подходы к инвестированию. Имейте в виду, что подобное распределение периодически нужно пересматривать и перестраивать ваш портфель под ваши новые обстоятельства. 

Товар добавлен в корзину
Оформить заказ

Смотрите также
от {{product.formated_min_price}}