Вопросы от персонального советника.

Когда вырешили обратиться к независимому советнику с целью инвестировании денежных средств и составления портфеля, то будьте готовы к следующим вопросам:

1. Ваш текущий уровень доходов.

2. С какой вероятностью вы оцениваете, что ваш текущий уровень доходов останется на прежнем уровне или вырастет ближайшие 10 лет.

3. Есть ли у вас свободный денежный поток? Каков его размер?

4. Имеются ли у вас сбережения или инвестиции на текущий момент? Какие? В какой валюте?

5. Какие цели и задачи у вас есть на текущий момент? И какие предполагаются в будущем?

6. Какими активами обладаете на текущий момент?

7. Предполагаемый уровень доходности?

8. Как часто и в каком размере планируете делать пополнения?

Это базовые вопросы, ответы на которые необходимы советнику для предоставления подходящего для вашей ситуации решения. Если вы не готовы дать ответы на некоторые из вопросов в силу того, что не знаете, то советник поможет в этом. А если просто не хотите, то тогда будьте готовы, что предложение может не подходить для вас и не решать ваших задач.

Безусловно ситуации бывают разные. Здесь указаны вопросы для стандартных случаев, когда человек имеет некоторый опыт и знания или наоборот отсутствие таковых и хочет получить квалифицированную помощь в инвестировании средств.

Помните, что задача советника дать качественное решение вашей задачи, чтобы вы вернулись к нему. Ведь он не связан обязательствами с какой-либо компанией или фондом. А вот советники последних с радостью порекомендуют вам куда вложить ваши денежки, не спросив этой информации, потому что они будут продавать то, что выгодно им и с большой вероятностью абсолютно не выгодно вам.