Во всех новостных лентах просто невозможно пройти, не попав на новость о том, что Россия расстреляла украинские корабли в Черном море. Не буду обсуждать эту тему, просто скажу так, что я ранее об этом говорил. Ситуация с Украиной еще даст о себе знать и Донбасс снова вспомнят. Поэтому сегодня давайте о приятном, поговорим о том, как можно безрисково попробовать купить акцию, получив доход, если она вырастет и ничего не потеряв, если останется на месте или упадет.
Ранее я писал о таком чудесном инструменте инвестирования, как индексный депозит. Подробнее здесь:https://t.me/investacademy/450
К сожалению, в текущих реалиях для граждан СНГ этот продукт доступен в довольно скудном варианте. В основном это только на год и в национальной валюте, но есть и хорошая новость. Этот продукт настолько прост, что его можно построить и самому, главное все правильно просчитать и не брать на себя повышенные риски.
Итак, для этого нам понадобятся облигации и опционы. За счет облигаций мы будем гарантировать для себя возврат вложенных денежных средств, а опционы будут давать дополнительную доходность в случае, если мы угадаем будущее движение выбранного инструмента. От суммы, которой вы располагаете будет зависеть минимально возможный срок данной стратегии. Чем меньше сумма, тем более долгосрочной должна быть стратегия - это связано с тем, что на более коротком промежутке доходность от облигаций не покроет расходы на покупку опциона.
А теперь к практике. Предположим мы хотим сформировать “самодельный” индексный депозит сроком на 3 месяца. Для этого нам нужно подобрать облигации со сроком погашения через 3 месяца и актив, к которому хотим привязаться. Например доходность облигаций составляет 10% годовых или +-2,5% в квартал. Предположим размер депозита составляет 100 единиц, учитывая текущую доходность к погашению мы можем изъять на начальном этапе 2 единицы (98+98*0,025 = 100,45) и направить на покупку опционов. Далее приступаем к поиску актива, который мог бы ближайшие 3 месяца показать сильное движение. После на те 2 единицы покупаем опционы и в зависимости от направления прогнозируемого движения это будут или put, или call опционы.
Как результат, если мы угадали направление движения и в течении срока жизни нашего депозита и этот актив сильно вырос/упал, то мы получим определенный доход, если же актив остался на месте или же вовсе пошел против нас, то просто получим обратно сумму, которую вложили.
Предположим, что 1 опцион по объему равен нашему депозиту и стоит 2 единицы. То есть, купив этот 1 опцион, считайте купили на все деньги этого актива. Соответственно, если он вырастет на 15%, то и наш доход составит 15%. Неплохо, да? Учитывая, что риск при этом практически отсутствует. Ну а если упадет, ну и ладно. Эта операция ни в коем случае не попадает под определение инвестиций, а поэтому подойдет лишь в некоторых случаях. Каких? Коротко описал выше.
Важные рекомендации:
- использовать только надежные и ликвидные облигации.
- покупать опцион около денег.
- можно вместо голой покупки опциона использовать “медвежий пут спред” или “бычий кол спред”.
- Если сумма небольшая (до 100 000$), то лучше рассматривать российский рынок. Однако, будьте готовы, что инструментарий будет куда ограниченнее, чем у зарубежного брокера.