Вот вам и новогоднее ралли. Сегодня весь католический мир празднует Рождество, поэтому рынки не работают, но на нашем мы видим сильнейшее снижение нефти, которое в моменте доходило до -15%! Сейчас котировка составляет 47 с копейками. Об этом много раз говорилось и предупреждалось, но для меня неожиданностью стало насколько стремительно она падает.
Мы все ближе и ближе подходим к новому году, а это тот период, когда следует подводить итоги и строить планы на будущее. Уходящий год был полон различных событий, хороших и не очень. Для меня он стал некой отправной точкой, я бы его охарактеризовал, как опорный. Мы почти достигли отметки в 10 000 и это здорово! Надеюсь следующий будет не менее плодотворен. Теперь о ситуации в целом.
Все-таки не дождались 2019 и все началось уже в этом году. Большинство индексов потеряли от своих максимумов 20-30%. Это уже сложно назвать коррекцией и очень надеюсь, что мы не увидим ситуацию 1930 годов, которую я описывал здесь: https://t.me/investacademy/526, хотя все предпосылки к этому есть.
Нефть от своих максимумов теряет уже практически 50%! А бензин в это время молодцом, даже крепнет:) Рубль пока держится, но это недолго. Хотя, для этого года он достаточно сильно упал (с 56 до 69). США развязали товарную войну с Китаем, Россия получила новую порцию санкций, Сирия продолжает гореть. А что же готовит нам новый год?
По большому счету ничего кардинально не поменяется, а только усугубиться. Это мое личное мнение. ФРС продолжит сокращение баланса и это ударит по рынкам куда сильнее, чем повышение процентной ставки. ЕЦБ перестанет печатать деньги, что подольет масла в огонь. И мир погрузится в рецессию. Однако, вряд ли это будет похоже на то, что мы видели в 2008 или 2000-х годах. У ЦБ не осталось рычагов влияния. Заново запустить печатный станок - это отсрочить неизбежность. Рано или поздно, всем придется заплатить по своим долгам, так или иначе.
Мы долгое время плодили долги и позволяли им разрастаться, а теперь видимо пришло время и настала пора платить. Поэтому в 2019 году рынки продолжат падать, если там сверху ничего не придумают, что маловероятно. Насколько сильным будет снижение даже сложно предположить, но я не люблю гадать, будем действовать по факту. Как я много раз писал на канале, в такие моменты лучше отдавать предпочтение компаниям стоимости и защитным активам.
Товарные войны с большой вероятностью продолжатся и в 2019 мы увидим новую порцию пошлин, никто не захочет делиться своей долей рынка добровольно. Отсюда и проблемки для нефти.
Также следует ждать новых санкций в отношении России, новых провокаций на мировой геополитической арене и т.д. В общем волатильность будет высокой. И всем наверное хочется услышать топовую инвестиционную идею на будущий год? А ее нет и не будет. лучшая инвестиционная идея - это следовать своему финансовому плану и проводить ребалансировку, не поддаваясь всеобщей панике и ажиотажу.
Также хочу предостеречь вас от использования сложных структурных продуктов, работы с управляющими компаниями, ПИФ-ами и активно-управляемыми фондами, в основе которых лежит активный отбор бумаг.. Во время великой депрессии много управляющих упало из окна, а за ними и те инвестора, деньгами которых эти управляющие управляли. Поэтому сейчас наступает тот период, когда банкротства будут чем-то обычным и рутинным. Кстати, некоторые популярные рекомендательные сервисы уже подчистили историю за 2018 год, чтобы статистику не портить;)
Поэтому, если в вашем портфеле много активноуправляемых инструментов, то самое время провести ребалансировку по снижению доли этих инструментов.
И еще: не повторяйте их ошибок: https://www.rbc.ru/business/25...
Не берите кредиты на подарки. Будьте финансово грамотными.