Ранее на канале я частично касался этой темы, но сегодня она становится вполне себе актуальной. Очень часто в обычное время можно услышать мантру о том, что покупать нужно на минимумах, а продавать — на максимумах. Звучит логично, но в реальной жизни все происходит наоборот. Почему?
Всему виной — та самая психология, которая и является фундаментальным нюансом для успешных инвестиций. Управляющие, которые умеют делать альфу, на самом деле, хотя и обладают определенной уникальной информацией, обладают и персональным набором личных характеристик, отвечающих за его результативность. Когда или если эти характеристики меняются, то и успех уходит вслед за ними.
Это же касается и успешных предпринимателей и т.д. Наверняка всем знакомо выражение «потерял хватку».
Так вот, когда дело касается личных инвестиций, помимо фактов и знаний человек сталкивается еще и с эмоциями. В обычное время, когда все хорошо, он спокоен, расчетлив и поэтому может говорить о покупке на минимумах, но стоит начаться шторму, как подавляющее большинство тонет в эмоциональной лавине, которую создают СМИ и прочие эксперты. В итоге это приводит к тому, что человек, вместо того чтоб делать запланированное, совершает абсолютно противоположные действия.
Чаще всего происходит это, когда нет плана. Если у вас есть план, четко распределен капитал, портфель подобран под ваш горизонт и вы знаете, что и при каких условиях будете делать, то никакой шторм вам не страшен. Вы просто будет дальше плыть, пусть и с некоторой качкой, которая позже успокоится. А вот если вы начали инвестировать без плана и понимания, то этот шторм обязательно потопит вашу шлюпку. Хотите примеры?
Да запросто!
В 2021 г. ко мне обратился человек с просьбой попасть на сопровождение. После разговора я ему отказал, хоть сумма (5 млн долларов) и была проходной. Почему отказал? Потому что он хотел 20% годовых и активную торговлю. В итоге он пошел в IPO (исход можете сами посмотреть), забрел в щиткоины (хороший знакомый предложил, как отказать?!) с покупкой UST и нашел алгоритмический фонд. К слову, это был пенсионный капитал, с которого планировалось жить. Таким образом, по IPO у него сейчас – 65%, а там было около миллиона, по крипте, где было 1,5 млн, уже осталось 35%. А фонд просто скаманулся на волатильности. Осталось около 2-х миллионов в виде кеша, но теперь проблема, что доллар по 52, а живет он в РФ. Получается, что вместо планируемых 20% годовых получилось ровно наоборот.
Подобных историй, увы, много. Есть такие, когда человек хотел нужную акцию. В итоге на деньги для покупки недвижимости закупился техами, которые «те самые надежные компании». Компании таковыми и остались, только проблема в том, что теперь они должны через год восстановиться, чтоб он смог купить планируемую недвижимость. И доллар должен вернуться к 75:)
Есть еще более курьезная история. Человек распробовал опционы и решил, что нашел золотую жилу. Драма случилась 24 февраля, когда проданные путы на российские ADR с плечом в конечном счете обнулили его 2 млн долларов и накопленный пенсионный капитал.
Пока все это касается только фондового рынка, но у меня такая же куча историй и примеров с крипторынка. Но забавно то, что все эти люди в итоге пришли к формированию плана и портфелей, только заплатили уже более высокую цену. Помните, что рынком движут эмоции, и без плана вас очень легко вывести из равновесия. А за годы существования индустрия научилась прекрасно дергать за нужные струнки души.
Ну и скрин ниже. Не делайте так! Помните, что маркет-тайминг - не работает! О чем тоже много статей на канале.
Всему виной — та самая психология, которая и является фундаментальным нюансом для успешных инвестиций. Управляющие, которые умеют делать альфу, на самом деле, хотя и обладают определенной уникальной информацией, обладают и персональным набором личных характеристик, отвечающих за его результативность. Когда или если эти характеристики меняются, то и успех уходит вслед за ними.
Это же касается и успешных предпринимателей и т.д. Наверняка всем знакомо выражение «потерял хватку».
Так вот, когда дело касается личных инвестиций, помимо фактов и знаний человек сталкивается еще и с эмоциями. В обычное время, когда все хорошо, он спокоен, расчетлив и поэтому может говорить о покупке на минимумах, но стоит начаться шторму, как подавляющее большинство тонет в эмоциональной лавине, которую создают СМИ и прочие эксперты. В итоге это приводит к тому, что человек, вместо того чтоб делать запланированное, совершает абсолютно противоположные действия.
Чаще всего происходит это, когда нет плана. Если у вас есть план, четко распределен капитал, портфель подобран под ваш горизонт и вы знаете, что и при каких условиях будете делать, то никакой шторм вам не страшен. Вы просто будет дальше плыть, пусть и с некоторой качкой, которая позже успокоится. А вот если вы начали инвестировать без плана и понимания, то этот шторм обязательно потопит вашу шлюпку. Хотите примеры?
Да запросто!
В 2021 г. ко мне обратился человек с просьбой попасть на сопровождение. После разговора я ему отказал, хоть сумма (5 млн долларов) и была проходной. Почему отказал? Потому что он хотел 20% годовых и активную торговлю. В итоге он пошел в IPO (исход можете сами посмотреть), забрел в щиткоины (хороший знакомый предложил, как отказать?!) с покупкой UST и нашел алгоритмический фонд. К слову, это был пенсионный капитал, с которого планировалось жить. Таким образом, по IPO у него сейчас – 65%, а там было около миллиона, по крипте, где было 1,5 млн, уже осталось 35%. А фонд просто скаманулся на волатильности. Осталось около 2-х миллионов в виде кеша, но теперь проблема, что доллар по 52, а живет он в РФ. Получается, что вместо планируемых 20% годовых получилось ровно наоборот.
Подобных историй, увы, много. Есть такие, когда человек хотел нужную акцию. В итоге на деньги для покупки недвижимости закупился техами, которые «те самые надежные компании». Компании таковыми и остались, только проблема в том, что теперь они должны через год восстановиться, чтоб он смог купить планируемую недвижимость. И доллар должен вернуться к 75:)
Есть еще более курьезная история. Человек распробовал опционы и решил, что нашел золотую жилу. Драма случилась 24 февраля, когда проданные путы на российские ADR с плечом в конечном счете обнулили его 2 млн долларов и накопленный пенсионный капитал.
Пока все это касается только фондового рынка, но у меня такая же куча историй и примеров с крипторынка. Но забавно то, что все эти люди в итоге пришли к формированию плана и портфелей, только заплатили уже более высокую цену. Помните, что рынком движут эмоции, и без плана вас очень легко вывести из равновесия. А за годы существования индустрия научилась прекрасно дергать за нужные струнки души.
Ну и скрин ниже. Не делайте так! Помните, что маркет-тайминг - не работает! О чем тоже много статей на канале.
