Столкнулся с тем, что многие не понимают кто такой независимый финансовый советник и зачем он нужен и нужен ли вообще? Давно назревала мысль для этой статьи, думаю настало время.

В настоящее время радует то, что многие люди начинают задумываться о более грамотном размещении своих накоплений и все больше начинают интересоваться инвестициями. Я думаю любой здравомыслящий человек понимает, что это просто только с первого взгляда. И чтобы принимать грамотные решения в этой области требуется помощь специалиста. Однако, многие почему-то думают, что могут решить вопрос посмотрев ролики на youtube или прочитав пару книг.

Ведь когда у нас что-то болит, то мы идем к врачу, чтобы получить квалифицированную помощь. Или давайте представим ситуацию, что вы решили сесть за руль. Получиться ли у вас поехать, посмотрев ролики и почитав книги? Возможно у кого-то и выйдет, но это скорее исключение. Поэтому в данной ситуации мы обращаемся к специалистам.

Чтобы избежать аварий и печальных ошибок, связанных с финансами и существуют независимые финансовые советники.

Последние несколько лет в странах СНГ процветают недобросовестные форекс компании. Очень много людей потеряло там деньги и даже ролики на youtube не спасли. А большие связи не помогли вернуть потерянное. Работая же со специалистом можно было бы избежать этой участи и как минимум сохранить деньги.

Или же другой пример.

Вы приходите в банк открыть банковский депозит, а чудо-менеджер предлагает вам невероятно выгодный продукт ИСЖ или же еще интереснее – биржевую ноту. И клиент соглашается. Почему он это сделал? Как это связано с его долгосрочными целями? Почему именно эти продукты? И т.д. Ответ простой – этот продукт выгоден компании и менеджеру, а человек попросту доверяется этому «финансовому консультанту».

Личный советник – это специалист, который помогает спланировать финансовое будущее, поставить четкие цели, наладить денежный поток, разобраться с пассивами и активами, правильно распределить капитал и т.д. А главное убережет от совершения таких ошибок, как отдать деньги в какую-нибудь пирамиду или приобрести «супервыгодный» инвестиционный продукт от банка.

Вот некоторый перечень вопросов, которые решает специалист:

1. Формирование свободного денежного потока. Бюджетирование.

2. Создание личного финансового плана и инвестиционной стратегии.

3. Пенсионное накопление.

4. Наследование капитала.

5. Накопительные программы.

5. Структурирование капитала.

6. Оценка инвестиционного предложения.

7. Формирование портфеля, ведение и ребалансировка.

Это только базовые задачи, которые можно решить с личным советником. На самом же деле круг возможностей значительно шире от обычной помощи открытия счета в Швейцарии до создания трастовой структуры.

К сожалению, в России деятельность финансовых консультантов никак не регулируется. И финансовыми советниками себя называют те, кто по факту ими не является. Отсюда логичный вопрос: «Как выбрать данного специалиста?» Об этом в следующей части.